小花今年在北京注册了一家设计工作室,公司执照拿到手以后,她一直忙着找客户、做项目,觉得反正客户付款可以打她私人账户,暂时没急着去银行开基本户。
昨天一个合作客户问她,你们公司对公账户是多少?她支支吾吾答不上来,客户直接说不能走私人账户,否则财务不认。
公司一旦注册成功,如果想正常经营,就必须开设一个基本存款账户,也就是基本户。这个账户是公司唯一可以用于工资发放、税费扣款、业务收支的主要账户。没有基本户,公司不能办理税控设备绑定、不能从客户处收款,也无法向员工发工资,所有对外的财务动作都会受到限制。
小花选了附近的一家国有银行开户,开户时银行要求提供营业执照副本、法人身份证、公章、财务章、法人章等资料,还要公司负责人到场面签。开户费一般在300到800元之间,部分银行有活动可能减免,但多数都需要缴纳开户服务费或年费。
除了开户本身的费用,后续还有账户管理费、短信通知费、U盾使用费等,一年下来可能合计在几百到一千元左右。不同银行收费不同,服务内容也有差异,有的支持网上开户,有的必须线下排队,建议事先打电话了解清楚。
银行通常会收取账户年费或管理费,金额从几十到几百元不等,如果公司年内长期不使用账户,银行可能会将其设置为睡眠账户,届时再启用需要重新审核。
小花后来忙业务,把账户半年没动,结果被银行临时冻结,重新激活又花了不少时间,所以即使暂时没有业务,也建议每季度至少做一次收支,保持账户活跃。
一些银行在企业开户时还附带额外服务,比如账务提醒、U盾管理、票据通道等,这些服务可能在后期收取年费,要及时关注银行推送信息。
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